遺言書を作りたい方へ｜公正証書遺言と自筆証書遺言の違いを徹底解説

１．はじめに

「そろそろ遺言書を作成しようかな」と考えたとき、「公正証書と自筆証書、どちらが良いのだろう」と迷われる方は少なくありません 。中には、「形式を間違えると無効になると聞いて不安」「費用や手間はどのくらい違うのか知りたい」といった疑問を抱え、作成を後回しにしてしまう方もいらっしゃるようです 。

【東京都江東区】行政書士による内容証明郵便・契約書・公正証書相談室は、遺言書作成に関する皆様の疑問や不安を解消し、適切な遺言書作成をサポートする専門家です 。この記事では、遺言書の基本的な種類と特徴、特に公正証書遺言と自筆証書遺言の違いに焦点を当てて分かりやすく解説します 。さらに、専門家に依頼するメリットや、実際の相談事例を通じて、失敗しない遺言書作成のポイントをご紹介します 。

この記事でわかること

• 公正証書遺言と自筆証書遺言の違いと特徴
• 遺言書作成時に専門家に相談するメリット
• 事例から学ぶ失敗しない遺言書作成のポイント

２．行政書士とは何か、遺言書作成の支援ができる理由

行政書士は、行政書士法に基づく国家資格者であり、権利義務や事実証明に関する書類作成を専門としています 。遺言書作成においては、遺言書の文案作成支援や、公正証書遺言を作成する際の公証役場との調整などが主な業務となります 。法律の専門家として、法的に有効な遺言書作成をサポートし、皆様の意思を正確に反映した形で実現するお手伝いをいたします。

遺言書を作るべき理由と早期相談の重要性

「まだ元気だから遺言書は不要」と考えて後回しにする方もいらっしゃいますが、病気や認知症などにより、いざという時に意思能力を失い、遺言書を作成できなくなる場合があります 。元気なうちに遺言書を作成しておくことで、ご自身の意思に基づいた財産の分配が可能となり、残された相続人同士の無用な争いを未然に防ぐことができます 。

よくある誤解

「遺言書は自筆で簡単に書ける」と思われがちですが、法的要件を満たしていないと、せっかく作成した遺言書が無効になってしまうリスクがあります 。特に自筆証書遺言の場合、日付や署名、押印など、定められた形式を守らないと無効と判断されることがあります 。そのため、専門家による確認は非常に重要です 。

3. 遺言書等作成に関する解決事例と専門家に相談しないリスク

事例1 自筆証書の不備で無効に

Bさんはご自身で自筆証書遺言を作成しましたが、日付や署名が抜けていたため、残念ながら遺言書が無効と判断されてしまいました 。その結果、相続人間の間で遺産分割を巡る争いが生じてしまったのです 。これは、行政書士に依頼していれば防げた典型的な事例と言えます。自筆証書遺言は手軽に作成できる反面、厳格な形式が求められるため、専門家の確認が不可欠です 。

事例2 公正証書遺言で安心を確保したケース

Cさんのご家族は相続人間の関係が複雑だったため、将来のトラブルを避けるために公正証書遺言を選択されました 。当事務所の行政書士が遺言書の文案を作成し、公証役場との調整まで行ったため、Cさんは法的に有効で、かつ安心できる内容の遺言書を作成することができました 。公正証書遺言は公証人が関与するため、法的な有効性が高く、紛争予防に非常に有効です。

事例3 意思能力喪失で遺言作成ができなかったケース

Dさんは遺言書を準備しようと考えていましたが、認知症が進行し、意思能力を失ってしまいました 。その結果、公正証書遺言を作成することができず、遺産分割には家庭裁判所の調停が必要となりました 。この事例は、「まだ元気だから」と遺言書作成を後回しにしたことによるリスクと、早期相談の重要性を示すものです 。

相談が遅れるリスク

遺言書の作成が遅れると、意思能力の有無が争点となり、せっかく準備しようとした遺言書が法的に認められない可能性が高まります 。また、遺言書がない場合、遺産は法定相続の規定通りに分割されることになり、ご自身の希望通りの分配が叶わなくなるリスクも高まります 。これらのリスクを避けるためにも、遺言書作成は計画的に、そして早めに専門家に相談することが重要です。

4. 手続きをスムーズに進めるための専門家活用ガイド

専門家に依頼する流れとポイント

遺言書作成を専門家に依頼する場合、まずは電話やメールで相談予約を行います 。面談時には、現在の家族構成や財産の状況について詳しくお伺いします 。その後、行政書士がご希望に基づいた遺言書の文案を作成し、必要に応じて公正証書遺言を作成するための公証役場との調整も行います 。これにより、お客様は複雑な手続きに煩わされることなく、安心して遺言書を作成できます。

自分で作成する場合の注意点

ご自身で遺言書を作成することも可能ですが、法的要件を満たさずに無効となるケースが非常に多いです 。特に自筆証書遺言では、形式不備による無効のリスクが高いため、専門家のチェックを受けることが安全策と言えます 。

相談前に準備しておくと良いこと

専門家への相談をスムーズに進めるために、いくつか事前に準備しておくと良いものがあります 。例えば、家族関係図、財産目録（預貯金、不動産、有価証券など）、そして、ご自身の財産をどのように分配したいかといった希望をまとめたメモなどがあると、相談がより円滑に進みます 。

専門家に相談しないリスク

遺言書を専門家に相談せずに作成した場合、法的な不備により無効となるリスクがあります 。無効な遺言書は、ご自身の意思を反映できず、かえって相続人間での争いを引き起こす可能性も否定できません。また、認知症などで意思能力が低下してからでは、遺言書を法的に有効な形で作成することが困難になるため、早期の準備が肝要です 。

専門家を選ぶときに気をつけるべきこと

遺言書作成を依頼する専門家を選ぶ際は、相続や遺言に関する実績や専門知識が豊富な事務所を選ぶことが重要です。また、相談者の意向を丁寧にヒアリングし、分かりやすく説明してくれるかどうかも大切なポイントです。信頼できる専門家を選ぶことで、安心して遺言書作成を進めることができます。

 

５．まとめ  遺言書は元気なうちに準備を

遺言書は、残されたご家族が円満に相続を終えるための大切な準備です 。法的に有効な遺言書を作成することで、将来の相続争いを未然に防ぎ、ご自身も安心して老後を過ごすことができます 。

公正証書遺言と自筆証書遺言にはそれぞれメリットとデメリットがあり、どちらがご自身の状況に適しているかは異なります 。ご自身の状況でどちらの遺言書が最適か迷った場合は、まずは専門家である行政書士に相談するのが賢明な選択です 。

【東京都江東区】行政書士による内容証明郵便・契約書・公正証書相談室では、遺言書作成に関するご相談から、遺言書の文案作成、さらには公正証書遺言作成のための公証役場での手続きまで、一貫してサポートしております 。

「まだ早いかも」と躊躇せず、まずはご自身の現状を確認するところから始めてみませんか 。相続や遺言書作成でお困りの際は、お気軽にお問い合わせください 。